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银行卡被公安机关冻结的原因多种多样，但归根到底就是两种原因，一个是卡主参与了违法犯罪活动，一个是卡主银行卡收到了涉及刑事案件赃款汇入。如果卡主确实参与了犯罪活动，那么就会受到刑事处罚；如果卡主只是收到了赃款，那么就需要准备资金证明材料，向冻结公安申诉解除冻结措施。
本案中，当事人系在业余时间兼职销售网络卡片（各种礼品卡、优惠卡、苹果卡等），所面对的交易对象往往都是众多不确定的主体，大多数是不认识交易对方，确认收到款项即交付货品，双方完成交易，这就导致款项的来源不确定，也是很容易被冻结银行卡，由于交易的主要是网络上的虚拟商品，公安在认定和审核方面也会比较严格，很容易与帮信罪相互混同。
案情简介
姚某在工作之余会在网上兼职销售苹果APP礼品卡等网络卡片，交易方式主要是通过微信、QQ等聊天软件进行沟通，交易过程简单，不涉及过多身份信息认证，交易对象主要都是全国各地的陌生人客户，交易资金也比较复杂，期间也会使用家人闲置的银行卡进行收款。
2020年下半年，姚某发现家人的银行卡无法使用，联系银行得知是被重庆某地公安冻结。当时，考虑到银行卡内资金不多，也怕家人知道会担心，所以就想着到期能自动解冻，但银行卡接连被续冻好几次，一直没有解开，姚某联系公安，公安就是让卡主本人过去配合调查。
姚某家人银行卡被冻结两年多时间还是未能解冻，但由于家人即将入职事业单位，担心银行卡被公安冻结会影响到家人的入职事宜，也担心其他银行卡陆续受到影响，急需解冻银行卡，故委托律本律师团队代为处理。
承办经过
律本律师团队接受委托后，对姚某、家人的工作情况进行了解，排除了二人工作可能涉及的收款风险，评估销售礼品卡收款导致银行卡被冻结的原因极大，故对礼品卡销售的情况等进行了了解，指导姚某准备相关资料，但因时间久远，当时的交易资料基本没有了，律本律师团队只能指导其补充提供其他辅助性资料，并准备全套申诉解冻法律文书。
同时，律师律师团队联系冻结机关，由于冻结时间已两年，之前经手的办案警官已调任，经过多番查询及联络，落实目前的承办警官，详细了解冻结原因及涉案款项，承办警官反馈系由于一起刑事案件中有非法资金汇入其银行账户，需要详细说明排除嫌疑。
起初，办案警官认为姚某涉案的交易资料未提供，需要姚某家人本人前往沟通，但姚某家人时值怀孕初期，不宜奔波劳累，经过律本律师团队持续沟通，并提供其他相关证据资料予以佐证，提交法律意见及配套证据资料。之后，律本律师也积极与办案警官沟通协调处理方案，沟通解冻事宜。
最终，案件不需要姚某和姚某家人本人出面的情况下，公安机关全额解除了姚某家人银行卡的冻结措施。
律本建议
1、尽量不要直接收取陌生人的款项，保障资金安全。如因工作或经营需求收取的，尽量保留好交易有关的材料、凭证，避免自身人身安全的同时，也便于银行卡的解冻沟通。
2、如银行卡被冻结，建议尽快联系冻结机关沟通处理，以防影响到其他银行卡的正常使用，或被纳入涉案名单或惩戒名单，也避免银行卡冻结时间过长，导致办案机关人员变动，沟通难度等，有条件的话，最好委托专业解冻律师介入处理。
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